Meilleur logiciel de bourse : que choisir en 2022 ?
Il existe énormément de bons logiciels en ligne pour progresser efficacement en trading et gagner de l’argent. Le meilleur logiciel de bourse reste ProRealTime (mon choix) ou MetaTrader.
Il faut cependant faire attention à bien sélectionner le bon et à privilégier celui qui correspond à vos besoin, ainsi que la qualité au lieu de la quantité.
Utiliser trop de logiciels et d’outils à la fois pourrait davantage vous embrouiller que vous aider. Il est donc important d’utiliser ceux qui ne se contredisent pas entre eux.
Nous allons ainsi voir dans cet article, les différents types de logiciels qui existent. Vous apprendrez également comment sélectionner les meilleurs en fonction de votre situation.
Sommaire
Les différents types de logiciels de bourse et de trading
Pour commencer, sachez qu’il existe trois principaux types de logiciels de bourse et de trading. Chacun d’entre eux possède des avantages et des inconvénients qui lui sont propres. Vous avez :
- les logiciels d’analyse technique et d’analyse graphique;
- les logiciels d’analyse fondamentale ;
- et les logiciels de données économiques et financières.
Les logiciels d’analyse technique et graphique
Avant de parler des logiciels d’analyse en eux-mêmes, il convient peut-être d’expliquer aux débutants ce qu’est l’analyse technique. Généralement notée AT, elle sert à analyser :
- les cours ;
- les volumes de transaction ;
- et le temps passé sur les marchés financiers.
Ces informations permettent de prédire plus ou moins précisément le futur des marchés financiers. Il est également possible d’établir des tendances haussières ou baissières.
Bon nombre d’indicateurs techniques découlent généralement de cette analyse. C’est le cas par exemple :
- des moyennes mobiles ;
- ou des bandes de Bollinger dont vous avez sûrement déjà entendu parler.
En effet, des événements financiers touchant une entreprise ou un secteur industriel peuvent faire fluctuer les cours de bourse. C’est également le cas d’événements géopolitiques ou économiques ou judiciaires par exemple.
Nous pouvons prendre l’exemple d’un procès qui aurait mal tourné pour une entreprise. Cela aurait causé la chute du cours de l’action en bourse de cette dernière.
Ses avantages
Les avantages de l’analyse technique sont nombreux. C’est une approche qui est simple et directe avec des outils assez faciles à interpréter.
Les informations sont mises à jour très rapidement. Vous pouvez même avoir accès à des données en temps réel, même si ce n’est pas forcément nécessaire selon votre stratégie. De plus, ces données sont universelles et donc :
- très facilement accessibles à tous ;
- et très rarement fausses ou corrompues.
Cela permet d’opérer sur des données fiables et pertinentes.
Un avantage important de l’analyse technique est également la prise en compte des émotions au sein du marché. L’irrationalité liée à ses émotions a comme vous le savez une influence importante au sein des marchés financiers.
Une analyse prenant en compte les émotions des autres intervenants dans leurs comportements est donc particulièrement intéressante. Il subsiste néanmoins quelques points négatifs.
Pour de plus amples explications, nhésitez pas à vous rendre sur ma page comment réussir en bourse.
Ses inconvénients
Même avec le meilleur logiciel de bourse, il est possible de se retrouver avec des signaux contradictoires. Cela arrive souvent si ceux-ci sont trop combinés entre eux.
Effectivement, il est possible de combiner les indicateurs techniques. Toutefois, plus ceux-ci sont combinées, plus les résultats et interprétations peuvent être contradictoires et présenter une réalité faussée.
Le comportement peut être différent sur du court terme (tendance baissière par exemple) et sur du long terme (tendance haussière par exemple).
Il existe énormément de très bons logiciels pour effectuer des analyses techniques et graphiques. Pour ma part, le meilleur logiciel de bourse (ou plateforme graphique) est ProRealTime. Il est extrêmement complet et permet :
- d’utiliser et de se fier à de nombreux indicateurs techniques ;
- et de personnaliser ses graphiques.
Les données et les informations sont obtenues rapidement et de manière fiable car elles sont reçues depuis différent échanges boursiers en temps réel. Il existe également d’autres très bons logiciels comme :
- TradingView ;
- Waldata (créé en 1986) ;
- ou encore NetDania.
Concrètement, le service et les fonctionnalités proposés par chacun de ces logiciels sont plus ou moins équivalents. C’est donc beaucoup plus une question de feeling et de confort d’utilisation qu’il faut rechercher.
Vous avez hâte de savoir comment gagner en trading ? Je vous donne un conseil boursier court terme dans cet article.
Les logiciels d’analyse fondamentale
L’analyse fondamentale est généralement notée AF et repose sur l’étude des facteurs économiques dans l’ensemble. Cet ensemble peut très bien être :
- une entreprise ;
- une région ;
- un pays ;
- ou un secteur en particulier (par exemple, le secteur de l’automobile).
L’analyse fondamentale prend également en compte certains indicateurs ou ratios tels que :
- les ventes ;
- les profits ;
- le taux d’endettement de l’entreprise ;
- les marges ;
- les bénéfices par action etc.
Cette analyse fondamentale est utile, car elle :
- peut être appliquée dans le présent comme dans le passé ;
- et permet donc d’analyser l’évolution et de prévoir avec plus ou moins de fiabilité le futur.
La solidité de l’entreprise, de la région, du pays ou du secteur en question sera comparée avec les autres acteurs d’un même marché.
De cette façon, nous pourrons :
- déterminer si l’ensemble choisi a une solidité supérieure ou inférieure au marché ;
- et ainsi prendre nos décisions de façon plus éclairée.
Les avantages de l’analyse fondamentale
L’analyse fondamentale a aussi beaucoup d’avantages. Elle permet une compréhension globale de l’entreprise ou du moins de l’ensemble choisi en prenant en compte entre autres :
- les bénéfices ;
- le chiffre d’affaires ;
- l’avantage concurrentiel ;
- et les sorties de nouveau produits.
Il sera ainsi plus simple :
- d’avoir une bonne compréhension de la solidité d’une entreprise ou d’un secteur par rapport à ses concurrents ;
- et de déterminer l’avantage compétitif de l’entreprise en question par rapport à ses concurrents du même secteur.
L’analyse fondamentale permet également d’ignorer la volatilité à court terme de l’action. Cela nous permet de nous concentrer sur du moyen ou du long terme.
Un grand nom utilisant l’analyse fondamentale est par exemple celui de Warren Buffett. Il est connu pour avoir généré des milliards d’euros de gains en basant ses décisions sur ce type d’analyse.
Les inconvénients de l’analyse fondamentale
Le premier gros inconvénient est la qualité de l’information. Elle n’est pas toujours au rendez-vous et cela peut être :
- volontaire ou non ;
- légale ou non.
Il n’est pas rare de voir certaines fraudes ayant pour but de manipuler les cours de marché.
Un autre problème se pose sur la fraicheur des informations obtenues. En effet, certaines personnes :
- ont les informations à l’avance par rapport à la plupart des intervenants (généralement illégalement) ;
- et vous devanceront à tous les coups.
L’analyse fondamentale sert principalement pour du moyen ou long terme. De ce fait, un mauvais calcul ou une mauvaise interprétation des chiffres peut coûter très cher sur la durée. Il faut donc redoubler de vigilance lors de notre prise de décision et considérer une marge d’erreur assez importante.
Contrairement à l’analyse technique, l’analyse fondamentale ne prend pas vraiment en compte les aspects irrationnels, c’est-à-dire les émotions des intervenants sur le marché. Comme nous l’avons vu, les émotions peuvent avoir un rôle très important sur les acteurs en bourse et peuvent faire basculer rapidement les cours.
Le fait que l’analyse fondamentale ne prenne pas cette information en compte est un inconvénient de poids. Mais le plus critique reste le fait de prendre des décisions cruciales basées sur des données erronées.
Les logiciels de données économiques et financières
Il existe de nombreux outils et logiciels pour accéder facilement à des données économiques et financières. Certains sont gratuits tandis que d’autres sont payants.
Un logiciel boursier extrêmement connu est Bloomberg. Celui-ci est utilisé dans les banques d’investissement et dans les sociétés de gestion. Les salles de marché sont quasiment toutes équipées de ce logiciel.
Les plateformes de trading partagent de plus en plus d’informations financières et économiques. Toutefois, elles ne sont malheureusement pas toujours très à jour, pointues ou détaillées face à l’ensemble des informations disponibles ailleurs.
Personnellement, j’utilise deux principales sources de données :
- la première étant Finviz.com ;
- et la seconde, Zonebourse.com.
Ces deux sites proposent un service plus ou moins similaire. Ils partagent en temps réel, toute information concernant le monde de la bourse et de la finance.
Vous y retrouvez des nouvelles comme :
- des dates d’annonces de résultats ;
- d’éventuels procès d’entreprise ;
- de nouvelles lois ;
- ou des événements importants comme des accidents (par exemple des crashs aériens).
Ces sites partagent toutes les nouveautés des grandes et moyennes entreprises. Grâce à eux, vous n’aurez aucun problème à rester informé 24 heures sur 24.
Le premier se base sur l’analyse technique et graphique tandis que le second sur l’analyse fondamentale.
La troisième catégorie regroupe les logiciels de données économiques et financières.
Le choix du meilleur logiciel de bourse : les critères importants à considérer
Il existe quelques critères importants à considérer pour choisir le meilleur logiciel de bourse. Le tableau ci-dessous les regroupe :
Quelques critères importants dans le choix de son logiciel boursier | |
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Les besoins du trader en bourse
Le tout premier critère important à prendre en compte lorsque vous faites le choix d’un logiciel de bourse est évidemment vos besoins personnels.
Chaque besoin est différent en fonction de chaque trader et chaque stratégie. Il est donc inutile d’essayer de sélectionner le meilleur logiciel de bourse en fonction de traders ayant de la réussite.
Vous devez plutôt évaluer attentivement :
- vos besoins par rapport à votre stratégie ;
- ainsi que les caractéristiques qui sont propres à votre situation et aux fonctionnalités nécessaires.
Cela vous aidera à choisir le meilleur logiciel de bourse possible. Il est évident que ce dernier ne sera pas le même pour tous. Cela va principalement dépendre de votre situation et de vos besoins.
Je vous invite donc à lire mon guide sur comment bien trader pour en savoir plus.
Le niveau d’expérience
Un novice sur les marchés boursiers n’aura pas les mêmes besoins qu’un expert ayant des années d’expériences derrière lui. C’est un point important à prendre en compte lors de votre choix du meilleur logiciel de bourse.
Un logiciel plus guidé sera idéal pour tout novice. Bien évidemment, ce guidage va limiter la liberté de la personne. Toutefois, cela permettra également de limiter le nombre d’erreurs.
Moins vous avez d’expérience et plus vous devrez vous reposer sur des outils efficaces afin de vous aider à prendre les bonnes décisions.
Les outils d’aide à la décision
Il existe de nombreux outils pour vous aider :
- à trouver les meilleures opportunités en bourse ;
- et à prendre les meilleures décisions pour affiner vos choix sur les marchés.
Le problème principal de ces outils est que mal utilisés, ils ne vous serviront à rien.
Il faut donc avoir un minimum d’expériences et de compétences pour :
- pouvoir les utiliser correctement ;
- et en exploiter le potentiel au mieux.
Certains logiciels proposent de nombreuses fonctionnalités avec un service client plus ou moins élaboré. Ils vous permettront de demander l’avis d’un expert sur certains investissements.
- il est impossible de savoir quelle est l’expérience de la personne qui va vous répondre ;
- et il est aussi difficile de savoir si les informations qu’elle va vous fournir sont bonnes ou pas.
De plus, il faut se méfier si cette personne a un intérêt de près ou de loin avec votre stratégie ou les frais de transactions qui en découlent. En effet, elle peut vous inviter à exécuter beaucoup d’opérations. Son principal but est ici de faire davantage de chiffre d’affaires avec vos commissions sur vos transactions.
Personnellement, je pense que la meilleure façon de prendre vos décisions est de vous former vous-même pour être totalement autonome et garder le contrôle.
C’est pourquoi je vous recommande une formation en ligne de qualité pour vous permettre :
- de bien comprendre les mécanismes de votre stratégie et techniques employées ;
- et d’appliquer les bonnes décisions pour ouvrir et fermer vos positions en toutes connaissances.
Dans ma formation phare en Gestion Active « Comment Gagner en Bourse Simplement » (GeBS), vous apprenez à prendre vos décisions et à analyser les opportunités de marché de A à Z.
L’accessibilité sur les appareils mobiles
Il peut être intéressant d’avoir rapidement accès à votre logiciel de trading et ceci, où que vous soyez. La meilleure solution pour cela est d’avoir un logiciel compatible avec votre smartphone ou avec votre tablette.
Cela vous permettra :
- d’appliquer votre routine de trading même en déplacement ;
- et de trouver les meilleures opportunités même si vous n’êtes pas sur votre ordinateur.
Votre smartphone ne doit servir qu’à intervenir quand vous n’avez vraiment pas accès à votre ordinateur. De la même manière, je vous invite à ne pas effectuer vos opérations de trading directement sur votre smartphone en temps normal.
Bien plus efficace, un ordinateur vous permettra :
- de faire votre routine de trading dans les meilleures conditions et à tête reposée ;
- et de ne pas faire de mauvaises manipulations.
Votre smartphone ne doit donc être qu’un outil de secours et rien d’autre.
Dans cette optique, il est important de vérifier si le logiciel est téléchargeable ou du moins facilement accessible sur le web depuis votre smartphone.
Je vous laisse d’autres recommandations dans mon guide conseil en bourse.
Le prix du logiciel boursier
Comme je l’ai dit, certains logiciels sont payants tandis que d’autres sont gratuits. De manière générale, et même si ce n’est pas toujours vrai, les payants sont :
- les plus qualitatifs ;
- et les plus fiables en termes d’information.
Malheureusement, nous n’avons pas tous 25 000 dollars à investir dans Bloomberg tous les ans. Là encore, tout est une question de solution adaptée aux besoins :
- si les informations sont fiables et de qualité sur un logiciel gratuit, alors vous pouvez l’utiliser ;
- si les informations sont peu fiables et semblent de piètres qualités sur un logiciel payant, alors je vous invite à vous en séparer.
La plupart des logiciels pour le grand public sont disponibles pour quelques dizaines de dollars par an. Et certains très bons sont même gratuits dans la plupart des cas d’utilisation.
Pour choisir plus facilement, vous pouvez consulter l’article outil de trading.
Les pièges à éviter lors du choix de votre logiciel de bourse
Il y a trois pièges à éviter lorsque vous choisissez votre logiciel en bourse :
- les logiciels trop complexes ;
- ceux qui coûtent trop cher ;
- et les plateformes non régulées par l’AMF.
Les logiciels trop complexes
Il peut être tentant d’utiliser ou d’investir dans un logiciel extrêmement complet. Il faut cependant faire attention à ce que celui-ci :
- ne devienne justement pas trop complexe ;
- et ait ainsi un impact négatif sur votre confort d’utilisation ou sur vos performances.
- quelques bons outils ;
- et quelques bons logiciels simples faisant le travail correctement.
Un logiciel simple à comprendre et simple à utiliser est donc primordial.
Sachez que beaucoup de logiciels payants proposent des essais gratuits. Il peut être intéressant de s’y pencher pour avoir une bonne idée de la qualité du logiciel en question.
Un logiciel très intuitif sera bien plus agréable à utiliser au quotidien. Au contraire, si vous êtes incapable de vous retrouver dans l’amas de graphiques et de fonctionnalités, alors vous devez faire un peu de ménage dans vos outils.
Les logiciels qui coûtent trop cher
Malgré le prix exorbitant de l’abonnement à Bloomberg, ce logiciel est l’un des plus utilisés dans le monde de la Bourse par les professionnels. Ceci pour la simple raison que son rapport qualité/prix est extrêmement élevé. Ainsi, même avec un prix d’accessibilité très important, ce logiciel reste très utilisé.
Avec l’avènement du trading chez les particuliers, la concurrence est féroce et les bonnes offres ne manquent pas. Vous pouvez donc aisément comparer votre rapport qualité/prix avec les concurrents.
Cela vous permettra ainsi :
- de choisir le meilleur logiciel de bourse possible dans votre situation ;
- et de répondre au mieux à vos besoins.
Les plateformes non régulées par l’AMF
AMF est le diminutif de l’Autorité des Marchés Financiers. Cette institution française :
- permet la régulation des marchés boursiers et des prestataires de service autour de la bourse en France ;
- et lutte contre les fraudes.
Il est extrêmement important de prendre cela en compte pour éviter d’éventuelles arnaques. Cela vous évitera de prendre le risque de perdre votre argent.
Faites aussi attention à toute plateforme de trading non régulée par l’AMF.
Les meilleurs logiciels de bourse
ProRealTime
Je vous ai déjà parlé à quelques reprises du logiciel que j’utilise, c’est-à-dire ProRealTime (PRT). Cette plateforme de trading :
- vous permettra d’effectuer vos analyses techniques et graphiques ;
- et vous aidera également à mettre en place vos propres stratégies de trading pour trouver des opportunités très rentables.
Vous y trouverez plus d’une centaine d’outils de trading pouvant vous aider à prendre efficacement vos décisions.
Elle vous donne aussi la possibilité d’utiliser des indicateurs techniques standard ou développés par d’autres, mais aussi de créer ou personnaliser vos propres indicateurs techniques. En plus de l’analyse technique et graphique, vous aurez à votre disposition :
- des indicateurs techniques vous visualiser des comportements spécifiques sur les marchés ;
- et des détections de critères spécifiques pour trouver des opportunités grâce aux screeners ou scans de marchés.
Vous pourrez également mettre en place des alertes pour vous prévenir en cas d’événement particulier. L’interface est sobre, moderne et efficace. Elle est très facilement lisible et très facilement personnalisable.
De mon côté, je vous conseille vraiment ce logiciel. Il est selon moi, l’un des meilleurs sur le marché actuellement.
Je vous conseille également de lire le guide que j’ai écrit sur le screener action. Vous y apprendrez comment trouver les meilleures actions en bourse.
MetatTrader 4 & 5
Une autre plateforme intéressante pour investir en bourse est celle de MetaTrader. Ce logiciel le plus actuellement utilisé sur le marché des devises (Forex) existe depuis 2005.
Il met à disposition de ses utilisateurs un grand nombre d’outils d’analyse technique et graphique.
Vous pouvez également personnaliser tous vos outils de trading et de nombreux indicateurs techniques sont disponibles.
Le prix est aussi extrêmement attractif. Les inconvénients sont principalement sur les produits de bourse accessibles très restreints et le fait que le logiciel tourne sous Windows.
il reste néanmoins possible d’utiliser MetaTrader sous d’autres environnements comme un Mac en passant par des émulateurs du style VMWare ou similaire. Ceci rend l’installation et l’utilisation plus complexe et plus lourde.
D’autres logiciels intéressants
Vous avez également les logiciels comme :
- TradingView ;
- xStation ;
- et NetDania.
Ce sont tous les trois des logiciels similaires proposant des offres équivalentes. Vous y retrouverez les mêmes outils d’analyse technique que sur les autres logiciels.
Si ProRealTime ou MetaTrader ne vous conviennent pas, je vous invite à jeter un coup d’œil à ceux-ci afin de trouver votre bonheur.
Il existe également de nombreux autres outils de trading aidant à investir en bourse. Toutefois, je ne les ai pas assez utilisés pour vous donner un avis objectif.
Découvrez également ce guide du logiciel algorithme de bourse.
Foire aux questions
Comment fonctionne un logiciel de trading ?
Un logiciel de trading permet de chercher des opportunités grâce à des outils comme les indicateurs techniques ou les screeners pour scanner les marchés financiers. Il existe de nombreux logiciels de ce type aidant à trouver les meilleurs pépites pour vos investissements sur les marchés financiers. Certains parmi eux proposent davantage de fonctionnalités que d’autres.
Toutefois, les prix de l’un à l’autre peuvent grandement varier. Je vous invite à établir un rapport entre la qualité et le prix du service en question. Cela vous permettra de trouver le meilleur logiciel de bourse le plus adapté à votre situation.
Mon guide comment faire une analyse technique bourse vous aidera à faire le bon choix.
Comment acheter un robot de trading ?
Il est possible de louer un robot de trading automatique ou d’acheter carrément sa licence pour pouvoir l’utiliser. Le processus d’achat est très simple et similaire à n’importe quel autre produit. Le site MQL5.com permet d’ailleurs de s’en procurer à des tarifs compétitifs.
Attention cependant, car certains de ces robots ont été très peu testés, notamment en réel sur les marchés. Leur rentabilité n’est donc pas assurée.
Pouvez-vous automatiser le trading d’actions ?
Les traders ont la possibilité d’exécuter leur propre système de trading via des plateformes de trading. Il est donc tout à fait possible d’automatiser le trading des actions. Il faudra choisir entre utiliser sa propre stratégie automatisée et une stratégie déjà établie à louer ou à acheter.
Dans un cas comme dans l’autre, vous devez faire attention à la rentabilité. En effet, lorsque votre robot automatique est lancé, vous n’avez plus aucun contrôle. Vous ne pouvez que choisir de l’arrêter ou non.
Certains robots sont aussi des boites noires dans le sens où vous n’avez aucune idée de comment ils fonctionnent. Ce qui empêche aussi toute modification ou personnalisation.
Références
https://www.nerdwallet.com/best/investing/online-brokers-platforms-for-day-trading
https://www.liberatedstocktrader.com/top-10-best-stock-market-analysis-software-review/
https://money.com/best-online-stock-trading/
https://youngandtheinvested.com/best-stock-trading-software-platforms-for-beginners/
https://www.warriortrading.com/the-5-best-tools-for-day-trading/
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