Les meilleurs brokers par Produits, Marchés boursiers & Pays de résidence

Quelles sont les contraintes importantes à considérer pour choisir le meilleur broker?

Pouvez-vous choisir n’importe quel broker à travers le monde?

Quels sont les meilleurs brokers disponibles en fonction de vos produits de bourse, vos marchés boursiers et votre pays de résidence?

[Note: Je tiens à préciser que je n’ai aucun partenariat ou lien d’affiliation avec les brokers mentionnés dans cet article! Profitez-en, c’est rare sur le web…]

Très tôt dans vos débuts en bourse vous allez être à la recherche d’un bon broker ou courtier. Une fois votre stratégie mise en place, vous allez avoir besoin d’un intermédiaire financier pour passer vos ordres d’achat et de vente et pouvoir gérer votre portefeuille boursier.

Si vous démarrez avec une nouvelle stratégie ou souhaitez vous essayer à d’autres produits de bourse, vous serez probablement amené de nouveau à reconsidérer les offres du marché en terme de broker.

Avant même de considérer les autres éléments importants pour choisir votre courtier, vous devez vous assurer que votre broker est capable de répondre à vos attentes pour pouvoir exécuter votre stratégie dans de bonnes conditions.

Les contraintes importantes des meilleurs brokers

Avant même d’étudier les tarifs, les fonctionnalités de la plateforme de trading ou la qualité du support, vous avez besoin de vérifier que le broker respecte les 3 contraintes suivantes.

Les produits disponibles

Il existe une multitude de produits de bourse disponibles, surtout si on inclut tous les produits dérivés, et il en apparait des nouveaux presque tous les jours!

Parmi les principaux produits de bourse, il y a:

• Les actions
• Les CFDs (“Contracts for difference”)
• Les devises (Forex)
• Les ETFs (“Exchange Traded Funds”)
• Les fonds
• Les futures
• Les obligations
• Les options

Mon produit de prédilection reste les actions et je me suis donc assuré que tous les brokers qu’on va voir plus loin proposent au moins cette classe d’actif.

Les marchés boursiers accessibles

Les marchés boursiers sont généralement regroupés en 3 zones géographiques:

• Europe
• Amérique du Nord pour les États-Unis et le Canada
• Asie & Océanie ou Asie-Pacifique

Les autres marchés restent beaucoup plus exotiques et sont nettement moins pratiqués comme vous pouvez le constater avec cette étude sur les différents marchés.

Selon les brokers, certains marchés sont accessibles avec un produit de bourse particulier mais pas avec d’autres. Les choses se compliquent donc dès que vous tentez de combiner les produits de bourse avec les marchés boursiers. Vos possibilités peuvent très rapidement se restreindre et vous laisser avec peu de choix.

Mais ça devient encore pire une fois que vous rajoutez la dernière contrainte…

Les pays de résidence acceptés

Autant vous pouvez assez facilement changer de produit de bourse ou le marché boursier sur lequel vous comptez opérer, autant changer votre pays de résidence, ça va être légèrement plus délicat. On change rarement son pays de résidence pour pouvoir appliquer telle ou telle méthode en bourse.

Il faut donc bien faire avec ce que les brokers vous autorisent à faire de ce côté-là…

Pour faire simple, j’ai regroupé les possibilités de la manière suivante:

• France
• US
• La plupart des pays européens (Europe)
• La plupart des pays du monde (Monde)

Certains brokers vous permettent de créer un compte de trading en ligne en précisant directement votre pays de résidence s’ils le supportent déjà. D’autres n’en proposent que quelques uns et vous demandent de les contacter si vous ne rentrez pas dans les clous.

Cette contrainte est beaucoup plus astreignante pour les résidents du Maghreb ou de pays africains comme la Côte d’Ivoire par exemple. Vous êtes nombreux à me contacter régulièrement, alors j’espère que la suite de cette article vous sera particulièrement profitable 😉

RAPPEL IMPORTANT: ce qui est important c’est votre pays de résidence fiscal, c’est-à-dire l’endroit où vous payer des impôts. Votre broker peut être n’importe où dans le monde, ce qui est important c’est où se trouve votre foyer fiscal. C’est cette information cruciale que souhaite connaitre le broker.

Et les meilleurs brokers sont…

On arrive enfin à la liste des brokers qui peuvent vous intéresser selon les produits de bourse et les marchés boursiers que vous recherchez, et le tout en fonction de votre pays de résidence fiscal.

Le tableau ci-dessous essaie de synthétiser toutes ces informations. Il sera très probablement amené à évoluer au fil du temps avec l’arrivée de nouveaux brokers et surtout les changements fréquents qu’ils opèrent vis-à-vis de leurs contraintes.

Liste des brokers (aucun partenariat avec eux):

• Ally (Tradeking)
• BforBank
• Binck
• Bourse Direct
• Boursorama
• Cortal Consors
• DeGiro
• E-Trade
• Fidelity
• Fortuneo
• Interactive Brokers
• Lynx
• PRT Trading
• Saxo Banque
• Schwab
• Scottrade
• TD Ameritrade
• TradeStation
• Vanguard

Tous ces brokers vous proposent de trader les actions, et presque tous vous proposent aussi les ETFs, les fonds, les obligations et les options.

Au niveau des marchés boursiers, la plupart couvrent l’Europe et l’Amérique du Nord. Pour accéder aux marchés asiatiques, c’est beaucoup plus délicat et les brokers disponibles sont rares.

Pour quelques uns d’entre eux, avec un point d’interrogation (“?”), je n’ai pas pu déterminer les pays de résidence qu’ils supportaient depuis leur site web… c’est quand même une honte! Il faudra les appeler individuellement pour déterminer si votre pays de résidence est autorisé ou non…

Une très grandes majorité de ces courtiers ne sont pas des entreprises françaises. Ils ne connaissent donc pas les spécificités des enveloppes fiscales typiquement françaises comme le PEA ou dans une moindre mesure l’assurance vie. Par conséquent, ils vous proposeront très souvent uniquement des comptes-titres et rien d’autres.

Pour conclure

Vous savez maintenant où démarrer vos recherches pour trouver les meilleurs brokers au monde en fonction des produits et des marchés qui vous intéressent et surtout en fonction de votre pays de résidence fiscale.

Il vous reste ensuite à affiner votre investigation avec les 8 éléments importants à considérer pour choisir votre courtier.

C’EST À VOUS: Connaissez-vous d’autres brokers (principalement actions) qui valent le détour? Quelles modifications dois-je apporter à cette liste suite à des évolutions?

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