Au moins 20% de performance (gains) en bourse sur une année… Alors, réussi ou pas?

C’était le second défi que je me suis lancé avec Bourse Ensemble il y a un an. Le blog a maintenant un peu plus de 2 ans. Chaque année je me lance un nouveau défi pour rester motivé. Je fais ça aussi pour aller de l’avant et m’améliorer en plaçant la barre toujours plus haute. C’est en sortant de sa propre zone de confort qu’on prend le contrôle de sa vie pour en faire ce qu’on veut véritablement. Si les choses deviennent trop faciles, c’est que vous êtes certainement en train de vous encrouter dans votre zone de confort et de ne plus progresser.

Personnellement j’aime repousser les limites, toujours faire mieux, apprendre et découvrir de nouvelles choses, optimiser ce que je sais déjà faire et regarder devant moi. Et pour ça, rien de tel que des défis personnels, communiqués ouvertement et au plus grand nombre pour garder la motivation et se mettre un coup de pied au c.. quand on a un peu moins d’entrain.

Pour tout savoir sur mon premier défi, je vous invite à lire les détails sur ma page “À propos“.

2nd défi personnel sur Bourse Ensemble

Pour mon second défi, l’objectif était de générer une performance d’au moins 20% sur une année d’investissement en bourse. Le tout devait être fait avec un maximum de transparence sur le blog et en direct le plus possible. Je devais donc afficher une plus-value ou un gain de 20%. Cette performance pouvait être réalisée ou non. Je ne comptais pas liquider toutes les positions encore ouvertes dans mon portefeuille pour le solder et voir les résultats. Ça aurait été stupide. Ce qui devait compter, c’était la valeur liquidative de mon portefeuille à l’échéance.

Ma toute première position ouverte à travers ce défi a été Portfolio Recovery Assoc (PRAA). C’était le 6 mai 2013, en suivant la méthode d’investissement CAN SLIM de William O’Neil. J’ai depuis partagé toutes mes autres opérations sur la page “Stratégie & Trades“. Nous voilà maintenant au 6 mai 2014, pile poil un an après avoir démarré ce second défi. Il est tant de faire le bilan…

Le bilan du 2nd défi personnel

Le calcul de ma performance en pourcentage est donc le suivant:

Performance en pourcentage basée sur la valeur liquidative = (Valeur finale liquidative du portefeuille – Valeur initiale du portefeuille) * 100 / Valeur initiale du portefeuille

Dans mon cas, la valeur initiale de mon portefeuille était de £10,000. Mon compte chez Interactive Brokers est en dollar pour intervenir sur les marchés américains. Les £10,000 correspondaient donc à $15,386.

Sans grande surprise si vous m’avez suivi toute l’année, la valeur finale liquidative du portefeuille est de $18,494.69 pour un gain de $3,108.69, soit +20.20% sur 12 mois.

J’ai donc réussi mon deuxième pari et en suis plutôt content! Il faut quand même relativiser cette bonne performance car les marchés américains ont été plutôt cléments pendant cette même période.

Sur la même période (donc de la clôture le 3 mai 2013 à la clôture le 2 mai 2014), la performance des marchés américains a été la suivante:

• Nasdaq: +22.06% (3,378.63 -> 4,123.90)
• S&P500: +16.52% (1,614.42 -> 1,881.14)
• DJ: +11.34% (14,831.60 -> 16,512.90)

Il y a 2 points que j’aimerais élaborer:

1. J’ai fini par solder la totalité de mon portefeuille au 1er avril avec Hewlett-Packard Co (HPQ).
2. J’ai effectué peu d’opérations depuis fin février et aucune depuis le 1er avril.

Il y a plusieurs raisons qui expliquent ces phénomènes:

• Au 1er avril, en soldant HPQ, je venais de réussir mon pari et comme il restait seulement un mois pour arriver à l’échéance, j’ai préféré ne pas prendre plus de risques. Si j’avais atteint cette bonne performance plus tôt, j’aurais continué pour aller chercher encore plus. C’est d’ailleurs ce que j’ai fait fin 2013 puisque j’avoisinais les 20% de perf. à ce moment-là. D’ailleurs les trois premiers mois de cette année m’ont apporté guère plus, mais c’est la vie!
• Il y a aussi une autre explication à cette décision, qui est liée d’ailleurs. J’ai un second portefeuille en réel depuis juillet l’année dernière. Ce portefeuille ne suit pas CAN SLIM du tout. Il utilise ma propre méthode d’investissement que je mets en place en test depuis des années. Et j’ai littéralement PULVÉRISÉ les 20% de performance sur 10 mois!

Et après?…

Devinez ce qu’il y a après le second défi?… le TROISIÈME bien sûr! 😉

Avec mon propre système d’investissement en bourse et vu l’excellente performance que j’affiche avec en réel sur 10 mois (et en test depuis plus longtemps), vous imaginez certainement, j’ai ÉNORMÉMENT de choses à vous dire. J’en dis pas plus pour le moment… Mais du coup, je vais maintenant aller chercher plus que 20% de performance et vous saurez tout dans les prochains articles 😉

C’EST À VOUS: Quels sont vos défis personnels? Qu’est-ce que vous faites pour sortir de votre zone de confort?

Crédits photo: © Dreaming Andy – Fotolia.com